Přeskočit na hlavní obsah

Správa bankovních účtů

Bankovní účet reprezentuje konkrétní účet vedený u některé z bank. Správné nastavení účtu umožňuje automatické stahování transakcí a sledování zůstatku.

Co je to Bankovní účet v AutoCRM?​

Bankovní účet je záznam obsahující:

  • Číslo účtu - Číslo bankovního účtu nebo IBAN
  • Banka - U které banky je účet veden
  • Zůstatek - Aktuální stav účtu
  • API přístup - Přihlašovací údaje pro automatické stahování
  • Transakce - Historie všech plateb

Přehled bankovních účtů​

Pro zobrazení seznamu účtů:

  1. V levém menu klikněte na Banking
  2. Vyberte Bankovní účty

Seznam bankovních účtů

Co vidím v seznamu?​

  • Název - Vlastní název účtu (volitelné)
  • Číslo účtu - Bankovní číslo účtu
  • Banka - U které banky je účet veden
  • Zůstatek - Aktuální stav účtu
  • Aktivní - Zda je účet aktivní

Filtrování účtů​

Můžete filtrovat účty podle:

  • Typ - Domácí nebo zahraniční účty
  • Aktivní - Pouze aktivní nebo všechny účty
  • Banka - Účty u konkrétní banky
  • Přiřazený uživatel - Účty přiřazené konkrétnímu uživateli

Vytvoření nového účtu​

→ Podrobný návod na vytvoření účtu

Rychlý postup​

  1. Klikněte na + nebo Vytvořit Bankovní účet
  2. Vyplňte povinná pole:
    • Banka - Vyberte banku
    • Číslo účtu - Zadejte číslo účtu
  3. Pro zahraniční účty vyplňte:
    • Typ - Zahraniční
    • IBAN - Mezinárodní číslo účtu
    • SWIFT - SWIFT kód banky
  4. Klikněte na Uložit

Detail bankovního účtu​

Po kliknutí na účet se zobrazí detail s několika sekcemi:

Detail bankovního účtu

Přehled​

  • Číslo účtu a IBAN
  • Typ účtu (domácí/zahraniční)
  • Aktuální zůstatek
  • Stav (aktivní/neaktivní)

API přístup​

  • Přihlašovací údaje k bankovnímu API
  • Stav připojení
  • Poslední synchronizace

Banka​

  • Detail banky, u které je účet veden
  • Kontaktní údaje banky

Transakce​

  • Panel se všemi transakcemi na tomto účtu
  • Filtrování příchozích/odchozích plateb
  • Historie plateb

Nastavení API přístupu​

Pro automatické stahování transakcí je nutné nastavit API přístup:

→ Podrobný návod na nastavení API

Rychlý postup​

  1. Otevřete detail bankovního účtu
  2. V sekci API přístup klikněte na pole Přihlašovací údaje
  3. Vyberte typ credentials podle vaší banky:
    • Česká spořitelna
    • ČSOB
    • UniCredit
    • VÚB
  4. Vyplňte přihlašovací údaje poskytnuté bankou
  5. Klikněte na Test připojení
  6. Pokud je test úspěšný, klikněte na Uložit
Důležité

Přihlašovací údaje k API získáte od vaší banky. Kontaktujte svého bankéře nebo zákaznický servis banky.

Typy účtů​

Domácí účet​

Účet vedený v tuzemské měně (CZK, EUR na Slovensku).

Vyžaduje:

  • Číslo účtu ve formátu: prefix-číslo/kód banky
  • Příklad: 123456-1234567890/0800

Volitelně:

  • IBAN (pro mezinárodní platby)

Zahraniční účet​

Účet vedený v zahraniční měně nebo v zahraničí.

Vyžaduje:

  • IBAN ve formátu: CZ65 0800 0000 1920 0014 5399
  • SWIFT kód banky: GIBACZPX

Volitelně:

  • Číslo účtu v lokálním formátu

Stahování transakcí​

Pro stažení nových transakcí z banky:

→ Podrobný návod na stahování transakcí

Automatické stahování​

Pokud je nastaven API přístup, transakce se stahují automaticky:

  • Interval - Obvykle každou hodinu
  • Automaticky - Bez nutnosti zásahu uživatele
  • Na pozadí - Neruší vaši práci

Manuální stažení​

Můžete transakce stáhnout i manuálně:

  1. Otevřete detail bankovního účtu
  2. Klikněte na tlačítko Stáhnout transakce
  3. Počkejte na dokončení
  4. Zkontrolujte nové transakce v panelu "Transakce"

Sledování zůstatku​

Aktuální zůstatek​

Pole Zůstatek zobrazuje aktuální stav účtu:

  • Aktualizuje se automaticky při stažení transakcí
  • Zobrazuje se v měně účtu
  • Barevně označen (kladný/záporný)

Historie zůstatku​

V panelu Transakce vidíte:

  • Všechny příchozí a odchozí platby
  • Dopad na zůstatek
  • Vývoj zůstatku v čase

Aktivní vs Neaktivní účet​

Aktivní účet​

  • Účet je používán pro běžné operace
  • Automaticky se stahují transakce
  • Zobrazuje se v přehledech

Neaktivní účet​

  • Účet není aktuálně používán
  • Transakce se nestahují automaticky
  • Vhodné pro uzavřené nebo dočasně nepoužívané účty

Pro změnu stavu:

  1. Otevřete detail účtu
  2. Klikněte na Upravit
  3. Zaškrtněte/odškrtněte pole Aktivní
  4. Uložte změny

Editace účtu​

Pro úpravu existujícího účtu:

  1. Otevřete detail účtu
  2. Klikněte na Upravit
  3. Proveďte změny
  4. Klikněte na Uložit
Tip

Většinu údajů (číslo účtu, IBAN) lze změnit pouze u nových účtů. U účtů s transakcemi jsou tyto údaje chráněny proti změně.

Smazání účtu​

Upozornění

Účet můžete smazat pouze pokud nemá žádné transakce. Pokud má účet transakce, místo smazání jej označte jako neaktivní.

Pro smazání účtu:

  1. Otevřete detail účtu
  2. Klikněte na ▼ vedle tlačítka Upravit
  3. Vyberte Odstranit
  4. Potvrďte smazání

Tipy a triky​

Pojmenování účtů​

Dávejte účtům srozumitelné názvy:

  • ✅ "Hlavní běžný účet CZK"
  • ✅ "Spořicí účet EUR"
  • ✅ "Projektový účet - Projekt X"

Kontrola zůstatku​

Pravidelně porovnávejte zůstatek v AutoCRM se zůstatkem v internetbankingu. Pokud se liší, stáhněte transakce znovu.

Test API připojení​

Po nastavení API credentials vždy použijte tlačítko "Test připojení" pro ověření, že vše funguje správně.

Bezpečnost přihlašovacích údajů​

  • API credentials jsou šifrované
  • Přístup k nim mají pouze oprávnění uživatelé
  • Nikdy je nesdílejte mimo AutoCRM

Řešení problémů​

Transakce se nestahují​

Možné příčiny:

  1. Účet je neaktivní - Zkontrolujte pole "Aktivní"
  2. Špatné API credentials - Otestujte připojení
  3. Banka změnila API - Kontaktujte podporu

Zůstatek nesouhlasí​

Řešení:

  1. Zkontrolujte datum poslední synchronizace
  2. Stáhněte transakce manuálně
  3. Porovnejte s výpisem z banky
  4. Kontaktujte podporu, pokud problém přetrvává

API test selhal​

Možné příčiny:

  1. Špatné přihlašovací údaje - Zkontrolujte údaje
  2. Vypršela platnost tokenu - Obnovte token v bance
  3. Banka má technické problémy - Zkuste později

Další kroky​

Po vytvoření a nastavení účtu:

  1. Stáhněte transakce - Automaticky nebo manuálně
  2. Zkontrolujte párování - Ověřte propojení s fakturami
  3. Sledujte platby - Přehled příchozích a odchozích plateb

Často kladené otázky​

Kolik účtů můžu mít?​

Můžete mít neomezený počet bankovních účtů z různých bank. Každý účet se spravuje samostatně.

Mohu mít účty v různých měnách?​

Ano, systém podporuje účty v různých měnách. Pro každý účet se automaticky převádí měna podle aktuálního kurzu.

Co když změním banku?​

Pokud převedete účet do jiné banky, vytvořte nový záznam v AutoCRM s novými údaji. Starý účet označte jako neaktivní.

Jak často se aktualizuje zůstatek?​

Zůstatek se aktualizuje při každém stažení nových transakcí. Při automatickém stahování to je obvykle každou hodinu.

Můžu mít více účtů u jedné banky?​

Ano, jedna banka může mít více bankovních účtů. Například běžný účet, spořicí účet, projektový účet atd.